Em primeiro lugar, o que faz com que muitos investidores se afastem dos agentes de investimento é a crença de que o montante a ser investido é muito pequeno perante a fortuna e patrimônio de outras pessoas. Entretanto, essa crença é infundada, pois, muitos dos agentes estão dispostos a ajudar os investidores, independente da quantia a ser aplicada pelo investidor. Meu conselho é: seja sempre aberto quanto aos seus objetivos e quantias a serem aplicadas, desta forma o seu consultor será o mais fidedigno aos seus propósitos e valores.
Em segundo lugar, o que afasta os investidores dos consultores de investimentos é a crença de que um agente de investimentos independente custa muito caro. É claro, que as consultorias começam com um bate papo que normalmente não tem custo, e normalmente evoluem para uma consultoria com algum tipo de cobrança fixa ou variável. Entretanto, o benefício de começar a investir corretamente supera e muito os custos da consultoria com preço justo.
Em terceiro lugar, o que afasta os investidores é a baixa confiança no agente de investimentos. Como em toda a profissão existem os bons profissionais e existem os más profissionais. Para ser um ótimo profissional nesse mercado serão necessários anos de estudos, anos de trabalho duro, e experiência. Minha recomendação é que você cheque as certificações do profissional, bem como suas referências. Tendo boas recomendações e anos de experiência, as chances de você estar bem aconselhado aumentam consideravelmente.
Em quarto lugar, temos a vergonha. Muitos investidores são tímidos demais para explanar a sua real situação financeira à um consultor. Lembre-se que todos temos um início, todos começamos em algum ponto muito próximo ao zero, e eu garanto que muitos dos grandes investidores começaram com menos do que você se dispõe a investir. Investir é sobretudo um hábito e um ato de rebeldia de alguém que almeja ser livre um dia.
Por essas razões, eu acredito que você deva contar desde já com um profissinal de mercado que tenha experiência, referências, e certifcações. Desta forma você dará o primeiro grande passo no mundo dos investimentos.